Od dzisiaj w ofercie Wealth Solutions dostępna jest lokata NaWIGator. Jednocześnie rusza sprzedaż polisy Goldenegg Struktura Zysku przygotowanej przez Wealth Solutions dla firmy Goldenegg Niezależni Doradcy Finansowi. W ciągu trzech tygodni jeden z największych portali finansowych rozpocznie promocję kolejnej propozycji Wealth Solutions – lokaty Kameleon. Wszystkie te produkty dają szansę na zysk nie tylko podczas wzrostów, ale także w trakcie spadków na giełdzie. Każde z rozwiązań zostało przygotowane z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA – dzięki zastosowaniu formuły ubezpieczenia zyski będą wolne od podatku Belki.
NaWIGator to 2,5-letnia inwestycja oparta o indeks WIG20. Stopa zwrotu z NaWIGatora obliczona zostanie jako wartość bezwzględna zmiany indeksu na koniec trwania inwestycji. Jeśli więc WIG20 w ciągu 30 miesięcy wzrośnie np. o 30 proc. wówczas dokładnie tyle zarobi Inwestor. Gdyby jednak indeks spadł o 30 proc. zysk z inwestycji również wyniesie 30 proc. Mechanizm zadziała pod warunkiem, że w trakcie trwania lokaty WIG20 nie zyska lub nie straci więcej niż 50 proc. w stosunku do pierwszego notowania (24 października 2007 r.). W przypadku przełamania tak ustawionych barier Inwestor odzyska cały zainwestowany kapitał. Jest to więc inwestycja, która w ciągu 30 miesięcy w najlepszym przypadku może przynieść 50 proc. zysku – niezależnie od kierunku zmiany indeksu WIG20, przy zachowaniu pełnej gwarancji kapitału.
– Uważamy, że moment na oferowanie takiego rozwiązania jest odpowiedni. Trudno oczekiwać dalszych spektakularnych wzrostów na giełdzie, ale jednocześnie spadek notowań 20 największych firm o połowę jest mało realny. Nie sposób natomiast w tej chwili stwierdzić jaki będzie rozwój sytuacji na parkiecie. Stąd pomysł na inwestycję o takiej unikalnej konstrukcji – mówi Michał Kowalski, Wiceprezes Zarządu i Dyrektor ds. Produktów Inwestycyjnych w Wealth Solutions.
Szansę na zysk niezależnie od koniunktury na giełdzie daje także Goldenegg Struktura Zysku. To inwestycja 5-letnia oparta o dwa indeksy spółek europejskich – Euro STOXX 50 Return oraz Euro STOXX Select Dividend 30. Pierwszy z indeksów skupia 50 największych firm europejskich, a drugi 30 dużych firm wypłacających relatywnie wysokie dywidendy. W ubiegłych latach indeks spółek „dywidendowych” osiągał z reguły wyższe stopy zwrotu niż indeks 50 największych firm. Jeśli ta tendencja się utrzyma polisa inwestycyjna Goldenegg Struktura Zysku przyniesie dodatnią stopę zwrotu. Podstawą do obliczenia wyniku po 5 latach jest bowiem różnica między zmianą indeksu Euro STOXX 30 Select Dividend a Euro STOXX 50 Total Return. Jeśli ta różnica będzie dodatnia (indeks „dywidendowy” pokona indeks blue chipów) wówczas zostanie dodatkowo pomnożona przez współczynnik partycypacji wynoszący o 1,8 do 2,2 i wypłacona jako zysk inwestorom. Gdyby różnica była ujemna wówczas Inwestor odzyska zainwestowany kapitał. Analiza historyczna pokazuje, że inwestycja o takiej konstrukcji przynosiła średnio ok. 150 proc. zysku i nigdy nie zakończyła się zwrotem kapitału.
– Inżynieria finansowa zastosowana w Goldenegg Struktura Zysku nie jest innowacyjna. Na analogicznej zasadzie działało już kilka produktów finansowych w Polsce – między innymi Biała Lokomotywa oferowana w sierpniu tego roku przez Wealth Solutions. Zaletą produktu oferowanego przez Goldenegg – podobnie zresztą jak Białej Lokomotywy – są wyjątkowo dobre parametry – wysoki wskaźnik partycypacji i brak opłaty wstępnej. Dzięki współpracy z Wealth Solutions, Goldenegg ma ofertę znacznie lepszą niż analogiczne produkty dostępne na rynku – mówi Michał Kowalski.
Trzecią propozycją Wealth Solutions na „trudne czasy” jest Kameleon – 4-letnia polisa inwestycyjna oparta o unikalny indeks Alpha Pairs Sectors skonstruowany przez Deutsche Bank. W ramach indeksu dokonywane są zakupy oraz sprzedaż akcji łącznie 140 wybranych spółek – kupowane są akcje niedoszacowane a sprzedawane akcje przewartościowane (zarabiamy na spadku ich ceny). Wyceny firm spośród których wybierane są spółki wchodzące w skład indeksu dokonuje zespół 40 specjalistów z Deutsche Banku.
– W przypadku tego indeksu największą wartością jest sam proces wyceny. Deutsche Bank od 1996 roku stosuje swoją autorską metodę szacowania w jednolity sposób wartości firm działających w różnych reżimach prawnych. Wszelkie przepływy pieniężne i aktywa wyceniane są według ich wartości ekonomicznej a nie księgowej. Efektem są znakomite wyniki indeksu – wzrost na poziomie 10 proc. rocznie przy bardzo niewielkiej zmienności. W przypadku Kameleona udział we wzroście indeksu będzie znacznie wyższy niż 100 proc. więc jest szansa na jeszcze lepsze wyniki – mówi Maciej Kossowski, Prezes Zarządu Wealth Solutions. Polisa inwestycyjna Kameleon pojawi się w sprzedaży w ciągu 3 tygodni.