Twister – to kolejny produkt strukturyzowany w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie oferowany przez Wealth Solutions, a przygotowany wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Ubezpieczenie opiera się na strategii inwestycyjnej Twister opracowanej przez Royal Bank of Scotland.

Strategia Twister została oparta o akcje pięćdziesięciu największych europejskich spółek (m.in. Volkswagen, Allianz, Danone czy Nokia). Na podstawie sprawdzonej metodologii, co miesiąc, ustalany jest kierunek strategii. Wykorzystywane są w tym celu tzw. średnie kroczące – jedna z najbardziej popularnych i skutecznych metod określania bieżących trendów rynkowych. Zmiany strategii polegają na zwiększaniu lub zmniejszaniu udziału we wzroście rynku akcji, gdy oczekiwane są wzrosty na giełdzie oraz zyskiwaniu na spadkach cen akcji dzięki zajmowaniu krótkich pozycji w czasie prognozowanych korekt. W okresie od 12 grudnia 2007 r. do 12 grudnia 2008 r. strategia przyniosła 20,7 proc. zysku* (w tym samym czasie indeks WIG20 stracił 52,6 proc.).

W czasie spadków na giełdach najczęściej rośnie tzw. zmienność – parametr określający poziom ryzyka inwestycyjnego, które podejmujemy wchodząc na rynek akcji. Strategia Twister ma wbudowany mechanizm, który pozwala w bardzo krótkim czasie ograniczyć zaangażowanie w rynek akcji, gdy poziom zmienności jest bardzo wysoki. W trakcie wzrostów, gdy zmienność znacząco się obniża, zaangażowanie strategii Twister w akcje jest automatycznie zwiększane. – Udział akcji w portfelu może być zmieniany codziennie tak, by wyeliminować silnie wahania notowań. Dzięki temu strategia Twister może dynamicznie bronić się przed spadkami i jednocześnie maksymalnie wykorzystywać wzrostowe trendy na rynku akcji – mówi Michał Kowalski, Wiceprezes i Dyrektor ds. Produktów Inwestycyjnych w Wealth Solutions.

Twister zapewnia zwrot 100 proc. zainwestowanej składki na koniec 4-letniego okresu ubezpieczenia oraz możliwość uzyskania premii zależnej od wyniku strategii. Udział w wyniku strategii wyniesie między 80 a 120 procent. Oferta dostępna jest online na stronie internetowej www.wealth.pl oraz u wybranych doradców finansowych. Do ubezpieczenia można przystępować do 23 stycznia 2009 roku. Minimalna kwota składki to 5 000 zł.

* źródło: Royal Bank of Scotland

Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie, w przypadku śmierci ubezpieczonego, uprawnieni wskazani do wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu ubezpieczonego otrzymają 100,1% zainwestowanej przez klienta składki. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Ochronę ubezpieczeniową świadczy Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Ograniczenia odpowiedzialności ubezpieczyciela oraz informacje na temat sposobu pobierania opłat i ich wysokości wskazane są w warunkach ubezpieczenia, stanowiących wyciąg z  umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie klientów Wealth Solutions. Dodatkowe informacje są dostępne na stronie internetowej www.wealth.pl.

więcej informacji: pr@wealth.pl